1、计划与活动，就是想去拜访谁，先计划好。
2、接触前的准备。需要准备好资料等
3、接触。（这中间要有寒暄，赞美）
4、说明。（保险计划的解释说明）
5、促成。（也就是说成交）
6、售后服务。（保险单签成以后的各项服务）
7、转介绍。
报案：一般情况下，投保人应在保险事故发生后10日内及时通知保险公司，但由于各个险种的理赔时效都不尽相同，所以一定要根据保险合同的规定及时报案，以防自己的利益遭到损失。
2、确定保险责任：报案成功后，保险公司对出险事故进行检测，确定是否属于保险责任的保障范围内。如果属于保障范围的话，保险公司会通知被保者整理相关理赔资料。
3、准备所需理赔材料：不同的保险责任所需要准备的材料会有所不同，被保者根据保险公司的要求，准备相关的理赔材料。包括：保险合同、理赔申请书、被保险人身份证明和出险人身份证明、门诊病历和处方、出院小结及诊断证明、医疗费用原始收据、住院费用明细清单等。
4、进行事故调查并发放保险金：当资料收齐后，保险公司的理赔部门开始着手进行调查相关事项。当保险公司调查无误后，将审核、计算、确定赔付金额，并通知客户前往领取保险金。
